邮局.【金融保险】邮局卖保单爆26缺失!金管会罕见祭出史上最

金管会昨天(25日)公布最新裁罚令,创下邮政史上最重罚锾纪录!由于邮局销售寿险保单,违反洗钱防制、招揽核保等重大26项缺失,遭到25项纠正及开罚80万元罚锾。

金管会表示,中华邮政的板桥埔墘邮局、台北双连邮局、彰化光复路邮局、高雄青年邮局办理简易寿险业务,及寿险处办理一般业务,查有违反法令规定。26项缺失内容包括:违反防制洗钱作业,未依据客户的重要性及风险程度,订定定期审查的标準及作业流程规範。

其他缺失还包括:查核单位未能有效查核契约异动、新招揽案件情形;招揽及核保作业未确实评估保户的保险需求及商品适合度;公司尚未建置姓名及名称检核的模糊比对机制、不利洗钱及资恐风险的控管。

另外也发现,中华邮政公司对1年内申报可疑交易达3次以上的客户纳入自建名单资料库,并列为高风险客户控管,但对于已申报疑似洗钱的客户,尚未有相关重新审核确认的机制,即停止进行持续审查措施等情事。

保险局说,由于简易寿险法的罚锾额度不高,过去很少被开罚到如此高金额,这是历年来邮局收过的最大罚单,也少见一口气开罚25项纠正。

邮局洗钱寿险客户招揽作业违反邮政罚单
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